Anti-Geldwäsche-Richtlinie

Anti-Geldwäsche-Richtlinie und -Verfahren der ProLubric GmbH

Ziele

Die ProLubric GmbH bekennt sich zu den höchsten Integritäts- und Compliance-Standards. Es ist die Politik der ProLubric GmbH, Geldwäsche sowie jegliche Aktivitäten, die Geldwäsche oder die Finanzierung terroristischer oder krimineller Aktivitäten erleichtern, zu untersagen und aktiv zu verhindern, indem alle anwendbaren Anforderungen gemäß der 5. Anti-Geldwäsche-Richtlinie (Richtlinie EU 2018/843) und den geltenden lokalen Vorschriften eingehalten werden.

Kriminelle wollen vermeiden, dass Gelder von Strafverfolgungs- oder Finanzbehörden entdeckt werden, und zielen darauf ab, illegitimes Geld in Vermögenswerte umzuwandeln, die legitim erscheinen.

In Übereinstimmung mit unserem Verhaltenskodex müssen alle Mitarbeiter, die an Verkaufs- und Umsatztransaktionen beteiligt sind, ethisch handeln und sich bemühen, Geldwäsche und die Finanzierung krimineller Aktivitäten zu verhindern.

Definitionen

Geldwäsche und die Finanzierung krimineller Aktivitäten treten in allen Teilen der Welt auf. Es gibt zahlreiche Methoden, die vom Kauf und Verkauf von Gütern bis hin zu komplexen internationalen Finanztransaktionen reichen und sich ständig weiterentwickeln.

Geldwäsche und die Finanzierung krimineller Aktivitäten können auf verschiedene Weise definiert werden, umfassen jedoch im Allgemeinen:

  • Die Umwandlung, Übertragung oder Einzahlung von Erträgen mit der Absicht, den illegalen Ursprung dieser Erträge zu verschleiern oder zu verbergen.
  • Die Verschleierung oder Verheimlichung der wahren Natur, Herkunft, des Standorts, der Verfügung, der Bewegung oder der Rechte in Bezug auf oder des Eigentums an jeglichen Erträgen.
  • Der Erwerb, der Besitz oder die Verwendung von Erträgen, die aus illegalen Quellen stammen oder die zur Finanzierung krimineller Aktivitäten führen könnten.

 

Benennung und Pflichten des Compliance-Beauftragten

Die ProLubric GmbH hat Herrn Boris Tatievski als Compliance-Beauftragten für das Anti-Geldwäsche-Programm (AML Compliance Person) benannt, der die volle Verantwortung für das AML-Programm des Unternehmens trägt. Zu den Pflichten des AML Compliance Person gehört die Überwachung der Einhaltung der AML-Verpflichtungen durch das Unternehmen sowie die Gewährleistung der Kommunikation und Schulung der Mitarbeiter.

Der AML Compliance Person stellt auch sicher, dass das Unternehmen alle erforderlichen AML-Aufzeichnungen führt und aufbewahrt. Der AML Compliance Person ist die volle Verantwortung und Befugnis zur Durchsetzung des AML-Programms des Unternehmens übertragen. Der AML Compliance Person ist verantwortlich für die Beratung zur Auslegung und Anwendung dieser Richtlinie, die Unterstützung bei Schulungen und Weiterbildung sowie die Reaktion auf gemeldete Bedenken.

Anforderungen

Die ProLubric GmbH wird keine Vermögenswerte akzeptieren, von denen faktisch bekannt ist oder bei denen der Verdacht besteht, dass sie Erträge aus kriminellen Aktivitäten sind, noch Geschäftsbeziehungen mit Einzelpersonen oder Unternehmen eingehen oder aufrechterhalten, von denen bekannt ist oder bei denen der Verdacht besteht, dass sie an kriminellen Aktivitäten beteiligt sind, oder die Gegenstand von Sanktionen sind, die für die betreffende Transaktion oder Beziehung gelten.

Die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden oder Know Your Counterparty ist für alle Verkaufs- und Umsatztransaktionen unerlässlich. Alle relevanten Abteilungen müssen Maßnahmen ergreifen, um genaue und vollständige Kenntnisse über die Identität und die Geschäftstätigkeit aller Auftragnehmer, Partner oder Kunden zu erlangen, einschließlich der Identifizierung des oder der letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer(s) des Geschäftspartners.

Alle Finanz- und Buchhaltungsabteilungen müssen:

  • Die Identität und Bankdaten aller Geschäftspartner vor jeder Transaktion überprüfen.
  • Sicherstellen, dass keine Gelder anonym oder an jemanden, der einen fiktiven Namen verwendet, gesendet oder von ihm empfangen werden.
  • Sich möglicher Risikoindikatoren bewusst sein, wie z.B. Transaktionen mit Hochrisiko- oder Offshore-Jurisdiktionen oder die Sanktionen unterliegen, das Fehlen persönlicher Kontakte mit dem Geschäftspartner, Abweichungen vom normalen Geschäftsverlauf, die Komplexität und jede andere Transaktion, die ungewöhnlich erscheint oder keinen kommerziellen Zweck zu haben scheint.
  • Manager müssen sicherstellen, dass Verfahren zur Bewertung und Durchsetzung der Angemessenheit und Wirksamkeit dieser Maßnahmen vorhanden sind, einschließlich regelmäßiger Schulungen für Mitarbeiter und Berater.
  • Mitarbeiter müssen verdächtige Transaktionen oder Bedenken bezüglich Geschäftspartnern ihrem Vorgesetzten melden und weitere Maßnahmen im Zusammenhang mit der verdächtigen Transaktion unterlassen, bis deren Rechtmäßigkeit bestätigt ist. Wenn sich das Bedenken als berechtigt bestätigt, ist es den Geschäftsführern und der Rechtsabteilung zu melden, die über angemessene Überprüfungen und Maßnahmen entscheiden werden.

Alle Abteilungen müssen die Bereiche identifizieren, die anfällig für Geldwäscherisiken sind, und eine Bewertung durchführen, um die Wahrscheinlichkeit und die Auswirkungen ihrer Aktivitäten zu bestimmen.

Die interne Revision (Corporate Internal Audit) überprüft das zugehörige Präventionsumfeld, um dessen Angemessenheit sicherzustellen. Prüfungen werden regelmäßig auf der Grundlage der lokal bewerteten Risiken und gemäß den geltenden Vorschriften durchgeführt.

Jeder Verstoß gegen diese Richtlinie kann zu einem Verstoß gegen den Verhaltenskodex und zu möglichen Maßnahmen bei den relevanten Stellen führen.